ACCRINTM Excel : Calcul des intérêts courus à l'échéance
Calculez les intérêts courus d'un titre financier à l'échéance avec la fonction ACCRINTM d'Excel. Guide complet, exemples et erreurs courantes.
Syntaxe
- émission : Date d'émission du titre.
- première_échéance : Date de la première échéance.
- taux : Taux d'intérêt annuel du titre.
- valeur_au_pair : Valeur nominale du titre.
- base : Base de calcul des jours (0=US (NASD) 30/360, 1=Actuel/Actuel, 2=Actuel/360, 3=Actuel/365, 4=Européen 30/360).
- calcul (facultatif) : Valeur logique indiquant si le calcul doit être effectué à partir de la date d'émission jusqu'à la date d'échéance (VRAI) ou au prorata (FAUX).
Utilisation dans Google Sheets
La fonction ACCRINTM est disponible dans Google Sheets et fonctionne de manière très similaire à Excel. La syntaxe et les arguments sont identiques. Cependant, il est important de noter que la gestion des dates dans Google Sheets peut parfois nécessiter une attention particulière. Assurez-vous que les dates d'émission et d'échéance sont correctement formatées. La compatibilité est donc excellente, mais vérifiez les formats de date.
Cas d'utilisation
Calcul des intérêts courus pour des obligations
Gestion de portefeuille d'investissements
Analyse de la rentabilité des titres financiers
Exemples pratiques
Données : Date d'émission : 01/01/2023, Date d'échéance : 01/01/2024, Taux d'intérêt : 5%, Valeur nominale : 1000, Base : Actuel/Actuel
Calcule les intérêts courus pour une obligation émise le 01/01/2023 et arrivant à échéance le 01/01/2024, avec un taux d'intérêt de 5% et une valeur nominale de 1000. La base de calcul est Actuel/Actuel.
Données : Date d'émission : 01/01/2023, Date d'échéance : 01/01/2024, Taux d'intérêt : 5%, Valeur nominale : 1000, Base : US 30/360
Calcule les intérêts courus au prorata pour les mêmes données que l'exemple précédent, en utilisant la base US 30/360.
Données : Date d'émission : 01/01/2023, Date d'échéance : 01/01/2024, Taux d'intérêt : 5%, Valeur nominale : 1000, Base : Européenne 30/360
Calcule les intérêts courus pour une obligation avec une base de calcul Européenne 30/360.
Conseils et astuces
Utilisez la fonction DATE pour créer des dates valides si nécessaire.
Choisissez la base de calcul des jours appropriée en fonction des conventions financières.
Vérifiez toujours les résultats avec un calcul manuel pour vous assurer de la validité.
Utilisez l'aide d'Excel pour comprendre les différents arguments de la fonction.
Erreurs courantes
Une des dates n'est pas au format date valide pour Excel.
Vérifiez le format des dates et assurez-vous qu'elles sont reconnues comme des dates par Excel.
Le taux d'intérêt est négatif ou la valeur au pair est inférieure ou égale à zéro.
Vérifiez que le taux d'intérêt est positif et que la valeur au pair est supérieure à zéro.